金融業務/銷售#職涯規劃#轉職
理專做三年了，到底是要繼續衝業績還是趁現在跳？
匿名倉鼠 · 2026/9/19
分行理專第三年，業績一直在中段，沒被盯也沒被表揚 上個月同期進來的一個同事跳去保經，說底薪低但抽成看得到。另一個去考了信託的證照，說想轉後台。我還在每個月月底追那幾個客戶把基金補進來 主管找我聊過一次，說我再撐一年可以往資深理專走，但沒講資深之後是什麼 想問有做過理專後來轉出去的人，大概第幾年走比較不虧？還是其實留下來跟客戶關係做深，才是那條比較穩的路？
匿名倉鼠 · 2026/9/19
分行理專第三年，業績一直在中段，沒被盯也沒被表揚 上個月同期進來的一個同事跳去保經，說底薪低但抽成看得到。另一個去考了信託的證照，說想轉後台。我還在每個月月底追那幾個客戶把基金補進來 主管找我聊過一次，說我再撐一年可以往資深理專走，但沒講資深之後是什麼 想問有做過理專後來轉出去的人，大概第幾年走比較不虧？還是其實留下來跟客戶關係做深，才是那條比較穩的路？
留言 4
第幾年不是重點，重點是你手上的客戶有多少是認你這個人，不是認銀行招牌的。如果你走了他們會跟著你，那你去哪都行，保經或獨立顧問都可以。如果他們只是因為在這家開戶才給你做，那你留下來累積的東西其實不屬於你，走越晚越虧
回覆 @匿名樹懶：講得好像客戶跟著走很簡單，我看過跳出去的同事一年後回來的比留下來的還多。客戶說會跟你走跟真的把錢搬過去是兩回事
我不是金融業，做電商業務。你這個狀態我很熟，就是不上不下的時候最難決定。我當時是給自己設一個具體的東西，例如半年內某個數字沒到就走，到了就再留一年，至少不會一直在想。
考信託那個路線我覺得可以先去問清楚，後台不一定要離開現在這家，內部轉調有時候比外面跳輕鬆